Aufnahme des Ist-Stands: Zunächst schauen wir uns die aktuellen Versicherungsunterlagen an und führen mit Ihnen eine Risikoanalyse durch. Dies dient zur ersten Übersicht. Die vorliegenden Versicherungsunterlagen nehmen wir mit, da wir auch die Bedingungswerke der Versicherungsverträge prüfen.

Im Rahmen der Risikoanalyse berücksichtigen wir Ihre Wünsche und ggf. Veränderungen, die sich auf die aktuell bestehenden Versicherungsverträge ergeben. Darüber hinaus nehmen wir weitere Daten für unsere Versicherungs- und Versorgungsanalyse gemeinsam mit Ihnen auf.

Erstellung der Analyse: Im Rahmen der Versicherungsanalyse werden Ihre bestehenden Versicherungsverträge begutachtet, auf Aktualität und Preis/Leistung geprüft. Das Ergebnis dieser Analyse wird Ihnen in Form einer tabellarischen Gegenüberstellung zur Verfügung gestellt. Die Versorgungsanalyse befasst sich zusätzlich mit zusätzlichen wichtigen Aspekten (Altersvorsorge, Absicherung der Arbeitskraft, Pflegerisiko, Absicherung der Hinterbliebenen) denen besondere Aufmerksamkeit gegeben werden sollte.

Analysebesprechung: Nach der Erstellung der Analysen folgt die Besprechung mit der Erklärung der einzelnen Bausteine. Dabei weisen wir Sie auf vorliegende Über- bzw. Unterversicherung hin. Sie entscheiden, welche Versicherungen entsprechend geändert werden sollen, welche Lücken geschlossen und wo Sie das Risiko einer Unterversicherung tragen möchten.

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